אם אתם או יקיריכם בעלי נכות, יש סיכוי טוב שאתם זכאים לפטור ממס הכנסה. אז למה כל כך הרבה אנשים מפספסים את ההטבה הזאת, או מקבלים רק חלק ממנה? בואו נפרק לכם את המורכבות באופן הכי פשוט ואפקטיבי שיש, ונראה איך באמת עושים את זה כמו שצריך.
למה בכלל יש פטור ממס הכנסה לנכים?
המדינה מאמינה שזו הדרך להפחית את העול שהנכות יוצרת – גם מבחינה כלכלית וגם חברתית. מס הכנסה הוא אחד ההוצאות הכבדות באמת, וכשההכנסה נמוכה ואתם מתמודדים עם הוצאות רפואיות, הפטור מהווה הקלה משמעותית בחיים. זה לא רק פריבילגיה – זו זכות שמגיעה לכם ממש ותוכלו לנצל אותה דרך חני שטיינבאום.
מי זכאי לפטור?
-
אנשים עם נכות בשיעור של 75% ומעלה, לפי החלטת הוועדה רפואית.
-
נפגעי פעולות איבה עם אחוזי נכות עסקיים.
-
חולי סרטן, חולי סוכרת מסוימים, חולי מחלות קשות שמגדירות אותם כנכים.
-
אנשים עם נכות נפשית המעוגנת בתעודה רפואית רשמית.
מלבד הקריטריונים הברורים, כדאי לדעת שחלק מההטבות ידניות ומחכות בלשכות של הביטוח הלאומי או במקומות אחרים – אסור לוותר עליהן.
איך לממש את הפטור? שלבים פשוטים ונכונים
הדבר הכי חשוב? להתחיל עם התיק הרפואי שלכם מסודר, ולהעלות תעודות ועדויות באופן מסודר. ואז:
-
עקבו אחרי ועדה רפואית – היא התקן המחייב לקביעת אחוזי הנכות. בלי זה? אין פטור.
-
הגישו בקשה רשמית למס הכנסה – צריך למלא טפסים במדויק, עם אסמכתאות רפואיות עדכניות.
-
בדקו מה כוללים ההטבות – יש גם הטבות נוספות שעשויות להתאים, כמו זיכויים והנחות שונות.
-
אל תוותרו על ייעוץ מקצועי – עורך דין או יועץ מס יכולים לייעל את התהליך ולמנוע טעויות קריטיות.
-
עקבו אחרי המצב שלכם – במקרים רבים צריך לעדכן את משרד הרווחה או רשות המסים על שינויים במצב הרפואי.
הפטור יכול להיות מלא או חלקי – וההבדל יכול לשנות עשרות אלפי שקלים בשנה.
מה רוב האנשים לא יודעים על הפטור?
-
אפשר לקבל פטור גם על הכנסות מהפנסיה ושאר מקורות הכנסה, לא רק על משכורת.
-
הטבות מוכרות מהיום הראשון של השנה בה התקבלה החלטת הוועדה, לא רק מהרגע שהבקשה נתקבלה.
-
הפטור לא פוגע בזכויות סוציאליות אחרות – הוא נחשב בעיקר כהטבה נפרדת.
-
יש דרכים לקבל הטבות נוספות, כמו פטור מתשלום אגרות, הנחות בתחבורה ציבורית, ועדפות בדיור ציבורי.
איך לא להסתבך? טיפים פשוטים:
-
אל תדחו את הבקשה! עדיף להתחיל מוקדם.
-
אל תגישו מסמכים לא רשמיים שאינם מוסמכים על ידי גורמי מקצוע.
-
אל תתביישו לשאול שאלות ולהתעקש להבין את התנאים.
-
שמרו תיעוד מסודר לכל ההגשות שלכם.
שאלות שחוזרות על עצמן – ועצות קצרות:
האם צריך לעבור ועדה כל שנה? לא בהכרח – תוקף הוועדה משתנה לפי מקרה.
האם זה עובד גם על הכנסות משכירות? כן, אפשר לקבל פטור על הכנסות מסוימות, צריך לבדוק מקרה מקרה.
מה עושים אם הפנייה נפסלה? אפשר לערער, ויש מומחים שיכולים לעזור לכם בתהליך.
האם פטור זה כולל גם גביית מס שבח? רוב הזמן הפטור הוא ממס הכנסה רגיל, צריך לבדוק מקרה לגופו.
בסופו של דבר, פטור ממס הכנסה לנכים זה לא רק מספרים – זו הקלה אמיתית לחיים טובים יותר. אל תתנו לטפסים והביורוקרטיה להרתיע אתכם – הסוד הוא לשלב בין ידע, סדר ונחישות ולהיות בעצמכם המומחים של החיים שלכם.